简称“中船财务公司”或“财务公司”）提供的《金融许可证》《企业法人营业执照》等有关证件资料，并审阅了中船财务公司2025年6

　　月30日的财务报表，中船汉光科技股份有限公司（以下简称“公司”或“本公司”）对中船财务公司的经营资质、内控制度建设、业务和风险状况及经营情况进行了评估。现将有关情况报告如下：

　　是中国船舶集团有限公司下属的非银行金融机构。公司始终坚持“依托集团、服务产业、合规经营、创新发展”的经营宗旨，为集团及成员单位提供结算、存款、信贷、外汇等专业金融服务。2025年6月

　　务；从事同业拆借；办理成员单位票据承兑；办理成员单位产品买方信贷；从事固定收益类有价证券投资；从事套期保值类衍生产品交

　　二、财务公司内部控制基本情况 （一）控制环境 中船财务公司严格按照《公司法》《银行保险机构公司治理准则》 《企业集团财务公司管理办法》《企业内部控制基本规范》等法律法 规要求，建立了股东会、董事会、高级管理层和各部门为一体的公司 内部控制体系。 中船财务公司围绕防范和降低风险、优化资产结构,夯实资产质 量、建立了以资产安全为核心的内部控制制度。中船财务公司拥有 良好的公司治理结构，各部门、各岗位间的职责明确，在部门和岗位 之间已形成职责分离、相互制约的内控机制。 中船财务公司的董事会、高级管理层、风险合规部、纪检审计部 认真履行各自的内部控制职责：董事会负责制定财务公司的总体经 营战略和重大政策，确定财务公司可以接受的风险水平，对内部控 制的有效性进行监督和评价；高级管理层负责组织实施董事会的各 项决议，负责建立和健全有效的内部控制制度，纠正内部控制存在 的问题；风险合规部对董事会负责，设置独立的合规管理岗及风险 管理岗，对财务公司各项经营管理行为进行监督；纪检审计部有权 获得财务公司的所有经营信息和管理信息，对各个部门、岗位和各 项业务实施全面地监督和评价，及时上报发现的内部控制问题。 截至2025年6月30日，中船财务公司组织架构图如下： （二）风险的识别与评估

　　采取形式各异、贴合实际的风险防控措施，各部门职责分离、相互监督、相互制约，能对各种风险进行有效的识别、评估bwin官网和控制。

　　动性风险进行监测。同时，建立流动性风险上报及处置预案，提高防范和抵御流动性风险的能力。二是对资产负债进行结构性管理，经

　　安排长期的资金运用。三是加强信贷业务管理，明确授权权限，努力提高信贷资产整体质量，防止因形成不良贷款而造成信贷资产流动

　　性缺乏。四是优化储备资产结构，建立多手段的流动性准备，灵活配置资产，为应对流动性冲击提供有力保障。五是高度重视流动性风

　　估，审慎评估客户的偿债能力、盈利能力和相关风险，强化贷款业务合规性审查，突出票据贴现贸易背景真实性审查。中船财务公司采

　　展、资信状况、经营管理能力、财务稳健性等风险指标，统筹考虑授信规模和风险特征，增设信用风险模型筛查机制，实施差异化贷后

　　固定收益类有价证券投资。投资业务建立事前、事中、事后三道风险防范体系，始终将防范风险放在业务开展的第一位。事前通过交易

　　度等对拟开展投资业务的交易主体、资质规模、信用等级、底层资产及增信措施进行控制。同时，通过制度确立了同业授信的范围和授

　　风险早识别、早预警、早处置。中船财务公司坚持稳健投资原则，加强市场分析研判，根据市场形势变化和监管要求做好资产配置工作，流动性较高、风险较低的现金管理型产品及利率债的配置规模保持

　　管理信息，对各个部门、岗位和各项业务实施全面的监督和评价，及时上报发现的内部控制问题，纪检审计部独立履行内部审计职责，

　　包括核心系统、办公系统、征信系统、外管报送系统、反洗钱系统、金融统计监测系统、EAST数据报送系统等一系列信息系统，有力支

　　撑了业务运行，有效控制了操作风险。同时，中船财务公司持续强化运维管理，进一步加强网络安全建设，更新主数据中心电池，开展异地灾备演练等。

　　能有效涵盖各项经营活动，内部控制体系和合规管理体系有效运行，中船财务公司整体风险管理和内部控制保持合理水平。

　　《银行保险机构公司治理准则》《企业集团财务公司管理办法》《企业内部控制基本规范》等国家法律法规，根据中国人民银行、国家金融监督管理总局和国资委的各项监管要求，不断提升公司经营管理，不断强化公司内部治理。

　　向到边、纵向到底”的风险管理体系。中船财务公司董事会定期评估风险管理工作的有效性并提出相应的风险管理建议，对经营活动的

　　现，实现资源的优化配置，不断提升风险管理的可操作性和有效性，努力做好风险管理前移，有效应对日益复杂的外部风险形势。

　　陷。中船财务公司严格按照《企业集团财务公司管理办法》要求规范经营，经营业绩良好，各项监管指标均符合国家金融监督管理总局